Für wen ist eine Anzahlungsbürgschaft sinnvoll?

Durch die Anzahlungsbürgschaft wird die Vorauszahlung eines Auftraggebers durch Bürgen abgesichert.

Hier erfahren Sie, für wen eine Anzahlungsbürgschaft sinnvoll ist und wieso eine Bürgschaft für Sie als Auftragnehmer Grundvoraussetzung sein kann.

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Kurz erklärt: Was ist eine Anzahlungsbürgschaft genau?

Im Handwerk fallen in der Regel bereits zu Beginn Kosten an, die der Auftragnehmer bezahlen muss. Zum Beispiel für Material und Löhne. Um diese zu decken, verlangt er von seinem Auftraggeber eine Anzahlung, die meist zwischen 30 und 50 Prozent der Gesamtsumme beträgt. Dadurch entsteht jedoch für den Auftraggeber das Risiko, dass der Auftrag nur mangelhaft und nicht zufriedenstellend ausgeführt wird. Oder schlimmstenfalls der Auftragnehmer Insolvenz anmelden muss und die Anzahlung ohne Gegenleistung verloren ist. Um dem Risiko einer Vorauszahlung entgegenzuwirken, gibt es die Anzahlungsbürgschaft. Diese ist nicht nur für Unternehmer, sondern in einigen Fällen auch für Privatpersonen sinnvoll.

Bei der Anzahlungsbürgschaft wird die Vorauszahlung eines Auftraggebers durch einen Bürgen abgesichert. Deshalb wird diese Bürgschaft häufig auch als Vorauszahlungsbürgschaft bezeichnet.

Das bedeutet: Der Auftraggeber leistet die geforderte Anzahlung für seinen Auftragnehmer. Dieser kann Material kaufen und Lohnkosten decken. Sollte es während der Ausführung des Auftrags zu einer Insolvenz des Auftragnehmers kommen, sind die Ansprüche des Auftraggebers durch den Bürgen abgesichert. Er erhält dann seine Vorauszahlung rückerstattet.

Anzahlungsbürgschaften werden von Banken, Sparkassen und Versicherungsunternehmen angeboten. Sie gelten immer nur für den jeweiligen Auftrag. Die Bank oder Versicherung fungiert dabei als Bürge, der Auftraggeber als Gläubiger und der Auftragnehmer als Schuldner. Das Verhältnis zwischen allen Seiten ist per Vertrag geregelt. Dabei lassen sich die vertraglichen Regelungen zwischen Auftragnehmer und Auftraggeber unterschiedlich gestalten. In der Baubranche werden beispielsweise Leistungsverträge geschlossen und in der Produktion Lieferverträge. In jedem Fall entsteht zwischen Auftraggeber und Bank, Versicherung oder Sparkasse ein Bürgschaftsverhältnis, das mit einer Bürgschaftsurkunde festgehalten wird.

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Für wen ist eine Anzahlungsbürgschaft sinnvoll?

Die Anzahlungsbürgschaft ist in erster Linie für Unternehmen sinnvoll. Sie wird aber auch von Privatpersonen in Anspruch genommen. Insbesondere im Baubereich. Denn wird das Eigenheim von einer Firma errichtet, müssen die Bauherren in Vorkasse gehen. Erfüllt das Bauunternehmen nicht den Auftrag wie vereinbart oder muss Insolvenz anmelden, steht das gesamte Bauvorhaben still. Uns schlimmstenfalls kann den Bauherren der finanzielle Ruin drohen. Mit der Vorauszahlungsbürgschaft schützen sie sich vor diesem Risiko.Im gewerblichen Bereich kommt die Anzahlungsbürgschaft somit vor allem im Baugewerbe zum Einsatz. Doch auch andere Wirtschaftszweige nutzen diese Möglichkeit zur Absicherung. Darunter Anlagen- und Maschinenbau sowie die Tourismusbranche.Die Anzahlungsbürgschaft ist sinnvoll für eine Vielzahl an Unternehmen wie auch für Privatpersonen. Denn sie können unterschiedliche Bürgschaftsarten absichern:

Gewährleistung als Absicherung von Mangelansprüchen

Die vertragsgemäße Ausführung von Aufträgen

Die ordentliche Erfüllung von Werkverträgen

Die vereinbarte Lieferung von Erzeugnissen

Sicherheit für die Absicherung von Anzahlungen

Absicherung bei Insolvenz des Auftragnehmers

Die Bürgschaft als Vertragsvoraussetzung

In einigen Fällen ist eine Anzahlungsbürgschaft nicht nur sinnvoll, sondern auch notwendig. Denn immer häufiger fordern Auftraggeber eine entsprechende Absicherung. Sie ist die Grundvoraussetzung für die Auftragsannahme. Denn nur so können sie ihre Anzahlung gegen verschiedene Risiken absichern. Beispielsweise für die Prüfung und das Ausstellen einer Urkunde.

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Anzahlungsbürgschaft: Lassen Sie sich jetzt beraten

Unabhängig davon, ob Sie Unternehmer oder Privatperson sind: Als Auftraggeber sollten Sie sich umfassend mit der Thematik einer Anzahlungsbürgschaft auseinandersetzen. Dabei ist es ratsam, einen Fachmann hinzuzuziehen, der einen umfassenden Vergleich aller infrage kommenden Angebote durchführt.Als unabhängige Bürgschaftsmakler sind wir Ihnen dabei behilflich. Wir prüfen nicht nur verschiedene Anbieter abhängig von Ihrem Bedarf. Gerne beantworten wir auch alle Ihre Fragen zum Thema Anzahlungsbürgschaft. Natürlich unverbindlich und ohne Mehrkosten.

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Was zeichnet unsere Experten aus?

Geschwindigkeit

Dein Kunde benötigt eine schnelle Lösung? Unsere Spezialisten sind sehr schnell in der Analyse des Bedarfs und haben einen schnellen Draht zu den Prüfern bei den Anbietern.

Erfahrung

Unsere Experten beraten jeden Tag Unternehmen bei Bürgschaften. Wir kennen die aktuellen Tarife und können immer genau die optimale Lösung vermitteln.

persönliche Erfahrung

Nicht alles geht über einen Vergleichsrechner. Wir nehmen uns die Zeit mit deinem Kunden persönlich die Lösung zu erarbeiten, die am besten zu ihm passt.

Seit 2009 haben wir von Bürgschaft24 bereits über 5000 Unternehmen dabei geholfen Bürgschaften optimal für ihr Unternehmen zu nutzen und so über 1 Milliarde EUR an Liquidität für Unternehmen in Deutschland bereit gestellt.

Wie läuft die Beratung ab?

Erstgespräch

In einem unverbindlichen Erstgespräch besprechen wir das Anliegen. Der Kunde erfährt sofort, ob und wie wir ihm weiterhelfen können. Selbstverständlich ist ein Erstkontakt immer kostenfrei. Wir freuen uns auf die Anfrage.

Analyse

Wir analysieren die Anforderungen zum Bürgschaftsbedarf im Hinblick auf die individuelle Situation des Betriebs und seines Auftragsvolumens. Ebenso berücksichtigen wir natürlich bestehende Bürgschaftsrahmen (Avalrahmen) und deren Ausschöpfung (Obligo).

Beratung

In der Beratung betrachten wir als unabhängiger Vermittler alle Möglichkeiten und besprechen mit dem Kunden seinen optimalen Lösungsweg.
Wir als Experten wissen genau, wo ihm „der Schuh drückt“ und können zielgerichtet und vor allem schnell weiterhelfen.
Wir lassen ihn dabei aber natürlich nicht alleine, sondern helfen im Anschluss bei der Umsetzung.

Verhandlung & Konzeption

Unsere Fachexperten haben einen erstklassige Verbindung zu den Kreditsachbearbeitern bei den Anbietern. Für unsere Kunden klären diese individuell die Möglichkeiten und handeln das für sie optimale Angebot aus.
Wir sprechen die Sprache des Versicherers und kennen die Anforderungen genau, sodass wir die Anfrage besser platzieren können als auf dem Standardweg.
So erreichen wir vielfach bessere Lösungen alleine durch die perfekte Kommunikation mit dem Anbieter.

Lösung & Umsetzung

Gemeinsam mit dem Kunden besprechen unsere Experten das persönliches Angebot.
Hierbei können wir als unabhängige Vermittler auf den kompletten Markt zurückgreifen und unseren Kunden über alle Anbieter eine optimale Kombination an Bürgschaftsrahmen empfehlen (Avalmanagement). Natürlich helfen wir ebenfalls bei der Umsetzung bis alle Bürgschaften ausgegeben sind.

Service

Der Bedarf ändert sich laufend durch die anstehenden Aufträge? Kein Problem. Unsere Experten sind jederzeit bereit diesen Bedarf zu prüfen und Bürgschaftsrahmen anzupassen (Avalmanagement).
Hierbei können wir im Rahmen unserer aktiven Betreuung jederzeit sofort auf die nötigen Informationen aller Anbieter zurückgreifen und schnell eine Lösung bereitstellen.

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Speziallösungen & Branchenkonzepte

Maschinen & Anlagenbau

Im Maschinen- und Anlagenbau werden häufig hohe Anzahlungsbürgschaften benötigt. Hier kommt es auf eine schnelle Bereitstellung der Bürgschaft & eine gute Angebotsverhandlung mit den Anbietern an.
Wir sind durch unser Avalmanagement bestens auf diese Anforderungen vorbereitet und können bereits in der Verhandlung mit Auftraggebern beratend zur Seite stehen.

Bauhauptbranche

In der Bauhauptbranche gibt es vielfältige Bürgschaftsarten und einen hohen Bedarf an Gewährleistungs- und Vertragserfüllungsbürgschaften. Vielmehr aber können wir bei speziellen Konstallationen wie beispielsweise bei Projektgesellschaften, Generalübernehmern, Generalunternehmern, Architektenleistungen und vielem mehr weiterhelfen, da es für diese oftmals kompliziert ist auf dem Standardweg an Bürgschaften zu kommen.

Baunebenbranche

Unternehmer in der Baunebenbranche benötigen schnell Hilfe für ihr Handwerk. Egal ob deine Kunden als Subunternehmer für Hauptauftraggeber arbeiten oder mit vielen kleinen Projekten zu tun haben. Wir finden eine Lösung.

Lotto/Toto & Postshops & Tankstellen

Gegenüber dem Vertragspartner Lotto oder Post müssen deine Kunden häufig Sicherheiten für den Dienstleistungsvertrag stellen. Wir stellen die Bürgschaft zur Verfügung, damit dein Kunde sein Geld behalten kann oder es wieder auf sein Konto bekommt.

Sonderbürgschaften

Zahlreiche Sonderbürgschaften ermöglichen den Erhalt von Liquidität.
Egal ob Rückbaubürgschaft, Zollbürgschaft, Prozessbürgschaft, Leasingbürgschaft oder viele andere.
Wir kennnen uns auch mit den „Exoten“ aus und helfen hier mit individuellen Lösungen.

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