Kautionsversicherung - Bürgschaftsversicherung - Vergleich

Behalten Sie Ihre Liquidität

    • Kautionsversicherungen einfach vergleichen (mit Sofortprüfung)
    • Maßgeschneiderte Lösung für Ihren Bürgschaftsbedarf
    • Günstige Preise und schneller Service

So einfach geht’s mit Bürgschaft24

In 3 Schritten zur optimalen Bürgschaft

Ihre Branche
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Welche Bürgschaftsart?

Bürgschaftsarten

Gewährleistungsbürgschaft

Ihr Auftraggeber möchte einen Teil der Auftragssumme für Reparaturen im Gewährleistungszeitraum einbehalten. Sie wollen aber gerne sofort die gesamte Auftragssumme erhalten? Dann wird es Zeit für eine Gewährleistungsbürgschaft! Mit dieser Bürgschaft werden die Gewährleistungsansprüche des Auftragnehmers durch einen Bürgen abgesichert und Sie erhalten Ihr Geld sofort.

Vertragserfüllungsbürgschaft

Sichern Sie Ihren gesamten Auftrag ab: Durch eine Vertragserfüllungsbürgschaft wird der Auftrag vom Vertragsabschluss bis zum Ende des Gewährleistungszeitraums von einem Bürgen abgesichert. Die Auftragssumme kann ohne Sicherheitseinbehalt vom Auftraggeber bezahlt werden. Kann der Auftragnehmer seine Auftragsverpflichtungen nicht erfüllen springt für diese Verpflichtung der Bürge ein.

Anzahlungsbürgschaft

In einigen Branchen fallen bei Aufträgen sehr hohe Materialkosten an, beispielsweise in der Baubranche. Deshalb muss der Auftraggeber bereits im Voraus große Summen bezahlen - ohne eine Gegenleistung sicher zu haben. Um die vertragsmäßige Auftragsausführung sicherzustellen oder sich gar vor Ausführungsschwierigkeiten des Auftragnehmers zu schützen (Insolvenz), wird die Vorauszahlung üblicherweise mit einer Bürgschaft abgesichert - der Anzahlungsbürgschaft. Der Auftraggeber hat so die Sicherheit seine Leistung zu erhalten oder sein Geld vom Bürgen zurück zu bekommen. Der Auftragnehmer kann die Vorauszahlung für die Materialbeschaffung nutzen.

und viele mehr... 

Mit Bürgschaft24 individuell für jedes Geschäft die richtige Bürgschaft finden. Wir helfen Ihnen auch bei Spezialbürgschaften für Ihren Fall. Bitte nutzen Sie unsere Anfrage.

Die Vorteile einer Kautionsversicherung überwiegen im Vergleich zur klassischen Bankbürgschaft

Die Bürgschaft über die Versicherung hat sich immer mehr als Alternative zur Bankbürgschaft durchgesetzt. Hierfür gibt es handfeste Gründe. Die Bürgschaftsversicherer bieten wesentlich bessere Bedingungen und Vorteile in der Abwicklung.

Als Makler beraten wir Sie natürlich unabhängig und betreuen Sie über mehrer Anbieter hinweg. Wir managen Ihren Bürgschaftsrahmen nach Ihren Bedürfnissen.

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Keine Anrechung auf Kreditlinie
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Einfache Online-Abwicklung
Verträge aller Anbieter auf einen Blick im digitalen Kundenordner
Unabhängiger Anbietervergleich
Persönliche Beratung von Experten

Vorteile der Versicherungsbürgschaft

Besser als Bankbürgschaft

Wussten Sie, dass die Versicherungsbürgschaft viel günstiger, schneller und flexibler als die Bankbürgschaft ist? Vergleicht man objektiv die Versicherungsbürgschaft mit der Bankbürgschaft überwiegen die Vorteile der Versicherungsbürgschaft klar gegenüber denen der Bankbürgschaft. Viele Unternehmen steigen deshalb auf die Versicherungsbürgschaft um.

Sicherheiten stellen war gestern

Bei der Versicherungsbürgschaft wird das Ausfallrisiko des Auftragnehmers primär über das Versiche­rungsprinzip gedeckt. Dadurch müssen bei der Versicherungsbürgschaft keine Sicherheiten (oder bei sehr hohen Summen nur sehr geringe Sicherheiten) gestellt werden. Bei der Bankbürgschaft werden oft hohe Sicherheiten von der Bank verlangt, damit sie sich überhaupt als Bürge zur Verfügung stellt. Dadurch verringert sich für die Bank das Risiko im Schadenfall für eine hohe Summe bürgen zu müssen, denn durch die Sicherheit ist ein Teil der Bürgschaftssumme bereits abgedeckt.

Geringe Kosten

Mit der Versicherungsbürgschaft Geld sparen, wie geht das? Die Kosten für eine Bürgschaft bei einem Versicherungsunternehmen belaufen sich durchschnittlich auf ca. 0,8 - 3% der Kreditlinie. Bei der Bankbürgschaft hingegen liegen die Kosten bei 1,5 - 5%. Angenommen Ihre Bürgschaftshöhe beträgt 10.000€, könnten Sie mit einer Versicherungsbürgschaft bis zu 420€ sparen.

Kreditlinie geschont

Schonen Sie Ihre Kreditlinie: Die Versicherungsbürgschaft wird nicht auf die Kreditlinie angerechnet. Die Bankbürgschaft hingegen schon. Das bedeutet, dass die Gesamt­summe, bis zu der Sie bei Ihrer Bank Kredite aufnehmen dürfen bei einer Bankbürgschaft geringer wird. Ihre Konditionen für Kredite werden also durch eine Bankbürgschaft verschlechtert.

Auch bei mittlerer Bonität möglich

Sie sind sich nicht sicher, ob Ihre Bonität für eine Bürgschaft ausreicht? Bürgschaftsversicherungen gewähren auch schon bei mittleren Bonitäten Bürgschaften. Bankbürgschaften hingegen nicht.

Unkomplizierte und schnelle Abwicklung

Die Abwicklung der Versicherungsbürgschaft ist sehr schnell und unkompliziert. Sie kann online, per Post oder Fax abgeschlossen werden. Das geht schnell, teilweise in wenigen Minuten und kann bequem zu jeder Zeit vorgenommen werden. Auch die Abrufung Ihrer Bürgschaftsdetails ist jederzeit unkompliziert online möglich. Bei der Bankbürgschaft ist die Bürgschaft oft nur per Post oder Fax bei Ihrer Hausbank abschließ­bar. Außerdem dauert die Bonitätsprüfung oft sehr lange, sie kann bis zu mehrere Wochen dauern.

Anbieter der Kautionsversicherung

Über unsere Partner am deutschen Markt wie zum Beispiel folgende Anbieter können Sie günstige Absicherung erhalten und Geld sparen:

VHV Kautionsversicherung R+V Kautionsversicherung

Jeder Anbieter hat seine Vor- und Nachteile. Wir beraten Sie gerne um Ihre optimale Bürgschaftslinie zu erhalten. Als Spezialmakler bieten wir Ihnen stets individuelle Lösungen an. Fragen Sie einfach unverbindlich an und nehmen Sie Kontakt mit uns auf. Am besten Sie geben uns Ihre Wünsch über unsere individuelle Anfrage oder suchen Sie sich selbst Ihren Wunschtarif für die Kautionsversicherung heraus in unserem Vergleich.

Sparen mit der Bürgschaftsversicherung

Die Bürgschaft ist über eine Versicherung wesentlich günstiger als über die Bank. Dies liegt zum einen bei den höheren Kosten für die Kreditprüfung und zum anderen bei der standardisierten Abwicklung von Versicherern, die sich auf die Bürgschaftsversicherung spezialisiert haben.

Die Kreditlinie bei der Hausbank wird durch die Bürgschaft belastet. Somit kostet die Bürgschaft über die Bank erheblich mehr als nur die Gebühr. Meistens verschlechtern sich hierdurch auch die Konditionen.

Liquidität erhalten: Durch die Lösung über einen Bürgschaftsversicherer erhalten Sie erheblich mehr Liquidität. Sie erhalten einen zusätzlichen Kreditrahmen und die Linie bei Ihrer Bank wird nicht mehr für Bürgschaften blockiert.

Gewährleistungsbürgschaft, Vertragserfüllungsbürgschaft und mehr

Wir beraten Sie als unabhängiger Makler bei Ihrem Bürgschaftsbedarf. Bürgschaften werden in vielen Bereichen benötigt. Hier eine Auswahl an häufig angefragten Bürgschaften:

  • Gewährleistungsbürgschaft (auch Mängelansprüchebürgschaft genannt)
  • Anzahlungsbürgschaft oder Vorauszahlungenbürgschaft
  • Vertragserfüllungsbürgschaft
  • Bauhandwerkersicherungsbürgschaft
  • Mietkaution
  • Warenlieferungsbürgschaft
  • und viele mehr…

Sollten Sie Fragen haben welche Bürgschaft Sie benötigen, so Fragen Sie einfach über unsere Individualanfrage an. Als Spezialisten für die Kautionsversicherung kümmern wir uns um Ihren Bedarf. Sollten Rückfragen bestehen, kontaktieren wir Sie um Fragen zum Umgang zu klären. So können wir Ihren Bürgschaftsrahmen individuell eindecken und Sie erhalten optimale Konditionen für die Kautionsversicherungen.

Miekaution für Gewerbe

Als Spezialmakler für Bürgschaften beschäftigen wir uns natürlich auch mit dem wachsenden Thema Mietkaution. Für private Kunden ist es üblich eine Absicherung über eine Versicherung für den Vermieter zu erhalten. Hier gibt es Standardverfahren, die es dem Mieter ermöglichen ohne Sicherheiten eine kleinere Bürgschaft zu erhalten.

Für gewerbliche Kunden ist das Thema Mietkaution bedeutend schwerer. Anders als bei z.B. der Gewährleistungsbürgschaft oder der Vertragserfüllungsbürgschaft ist die Auswahl geringer. Viele Anbieter geben nur Kautionen an Privatpersonen und nicht an Unternehmen heraus. Das Verfahren zur Prüfung des Kreditrahmens ist komplizierter. Die Mietkautionsversich­erung bietet jedoch auch für Gewerbekunden eine Möglichkeit mehr Liquidität für das Unternehmen zu schaffen. So kann zum Beispiel die Kaution vom Vermieter zurückgeholt werden und für andere Zwecke eingesetzt werden.

Sogar für Existenzgründer ist gegen Aufpreis eine Mietkaution bis 15.000 EUR meistens möglich. Dies bietet einen entscheidenden Startvorteil, muss doch weniger Kapital gebunden werden.

Was bringen Gewährleistungsbürgschaft und weitere Bürgschaften

Bei uns erhalten Sie alle erforderlichen Informationen zu Bürgschaften über Versicherungen. Es geht uns als Spezialmakler für die Kautionsversicherung darum Ihnen möglichst eine Linie zu optimalen Konditionen zu vermitteln.

Unsere Aufgaben:

  • Reduzierung des Gesamtbeitrages
  • Übersicht und Vergleich der Anbeiter
  • Minimierung der zu stellenden Sicherheiten
  • Betreuung und Management der Kreditlinien
  • Hilfe bei der Abwicklung und Anforderung der Bürgschaftsurkunden

Zudem stehen wir Ihnen natürlich bei der Abwicklung zur Seite. Es geht schließlich nicht nur um einen Vertrag, sondern um Bürgschaftsmanagement. Gerade bei größeren Kreditrahmen ist es sinnvoll, die Kreditlinie über mehrere Anbieter zu verteilen. So vermeiden Sie das Stellen von Sicherheiten. Dies ist bei höheren Bürgschaftslinien üblich. Sicherheiten blockieren aber Ihre Geldmittel im Unternehmen. Häufig wird eine Sicherheit in Form von Sparguthaben abgetreten. Dies liegt dann meist schlecht verzinst auf einem Sparbuch.