Eine Bürgschaftsversicherung schnell und einfach abschließen mit Bürgschaft24

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Wenn ein Auftraggeber eine Bürgschaft verlangt, zählt häufig nicht nur die passende Lösung, sondern auch die Zeit. Ausschreibungen haben Fristen, Anzahlungen sollen freigegeben werden und Sicherheitseinbehalte möglichst zeitnah abgelöst werden.

Bürgschaft24 bündelt den gesamten Prozess an einer Stelle: Über den digitalen Vergleichsrechner geben Sie Ihren Bürgschaftsbedarf zentral an. Bürgschaft24 prüft passende Kautionsversicherer, Sie erhalten geeignete Angebote oder persönliche Beratung und können anschließend den benötigten Bürgschaftsrahmen einrichten.

Auch nach dem Abschluss bleibt Bürgschaft24 Ansprechpartner für den Abruf weiterer Bürgschaften, die Verwaltung bestehender Rahmen und das laufende Avalmanagement.

Der Vorteil: Sie müssen nicht selbst verschiedene Versicherer recherchieren, einzeln anfragen und deren Konditionen miteinander vergleichen.

So funktioniert der einfache und schnelle Abschluss über Bürgschaft24

1. Sie geben Ihren Bürgschaftsbedarf im Vergleichsrechner an

Der Prozess beginnt digital.

Über den Vergleichsrechner von Bürgschaft24 geben Sie an, welche Bürgschaften Sie benötigen, welche Beträge typischerweise abgesichert werden sollen und wie hoch der gewünschte Bürgschaftsrahmen sein soll.

Je nach Bedarf kann es beispielsweise um folgende Bürgschaftsarten gehen:

• Vertragserfüllungsbürgschaften
• Gewährleistungsbürgschaften
• Anzahlungs- oder Vorauszahlungsbürgschaften
• Bietungsbürgschaften
• Zollbürgschaften
• Warenlieferungsbürgschaften
• individuelle Sonderbürgschaften

Die Angaben werden strukturiert erfasst und bilden unmittelbar die Grundlage für die weitere Prüfung.

Der digitale Vergleichsprozess ist so aufgebaut, dass möglichst wenige notwendige Eingaben ausreichen und der Weg zur passenden Lösung übersichtlich bleibt.

2. Bürgschaft24 prüft passende Kautionsversicherer

Anschließend müssen Sie nicht selbst verschiedene Versicherer einzeln kontaktieren.

Bürgschaft24 vergleicht mehr als 13 führende Kautionsversicherer und prüft, welche Lösungen grundsätzlich zu Ihrem Bedarf und Ihrer Unternehmenssituation passen.

Dabei können unter anderem folgende Punkte relevant sein:

• gewünschter Bürgschaftsrahmen,
• Gründungsdatum,
• benötigte Bürgschaftsarten,
• Beitrag,
• Sicherheitenanforderungen,
• Bonität,
• Branche und Unternehmenssituation.

Die breite Marktabdeckung ist ein wesentlicher Vorteil. Kautionsversicherer unterscheiden sich bei Annahmekriterien, möglichen Rahmenhöhen und Konditionen.

Eine Anfrage bei nur einem Anbieter zeigt deshalb lediglich dessen Möglichkeiten. Über Bürgschaft24 können mehrere relevante Lösungen zentral geprüft werden.

Das reduziert den organisatorischen Aufwand: Statt selbst Ansprechpartner zu recherchieren, mehrere Anfragen zu stellen und Ergebnisse zusammenzutragen, läuft die Prüfung gebündelt.

3. Sie erhalten passende Angebote oder persönliche Beratung

Lässt sich Ihre Anfrage standardisiert abbilden, kann der weitere Prozess weitgehend digital erfolgen.

Nicht jeder Bürgschaftsbedarf passt jedoch in einen Standardtarif. Höhere Bürgschaftsrahmen, Neugründungen, besondere Bürgschaftsarten oder eine erklärungsbedürftige Bonität können eine individuelle Prüfung erforderlich machen.

In solchen Fällen endet der Prozess bei Bürgschaft24 nicht an der digitalen Antragsstrecke.

Das Expertenteam kann die vorhandenen Angaben aufgreifen, die Situation persönlich prüfen und geeignete Lösungswege mit verschiedenen Kautionsversicherern abstimmen.

Gerade dieses Hybrid-Modell verkürzt unnötige Umwege: Standardisierte Fälle werden digital bearbeitet, komplexere Anforderungen persönlich.

4. Der passende Bürgschaftsrahmen wird eingerichtet oder optimiert

Nach der Prüfung wählen Sie die passende Lösung aus.

Anschließend wird die Bürgschaftsversicherung beantragt und der benötigte Bürgschaftsrahmen eingerichtet. Besteht bereits ein Vertrag, kann auch geprüft werden, ob der vorhandene Rahmen noch zum aktuellen Bedarf passt.

Dabei spielen beispielsweise die benötigte Rahmenhöhe, die vorgesehenen Bürgschaftsarten und die Anforderungen des jeweiligen Kautionsversicherers eine Rolle.

Nach erfolgreicher Einrichtung steht der vereinbarte Bürgschaftsrahmen für die benötigten Bürgschaften zur Verfügung.

5. Bürgschaft24 begleitet auch den weiteren Bürgschaftsbedarf

Mit dem Abschluss endet die Betreuung nicht.

Benötigen Sie für einen neuen Auftrag eine weitere Bürgschaft, kann diese im Rahmen der bestehenden Möglichkeiten abgerufen werden.

Gerade Unternehmen aus Bau, Handwerk, Maschinen- oder Anlagenbau benötigen häufig nicht nur eine einzelne Bürgschaft, sondern regelmäßig neue Sicherheiten für unterschiedliche Projekte.

Bürgschaft24 unterstützt deshalb auch bei der weiteren Verwaltung und beim laufenden Avalmanagement.

So kann unter anderem geprüft werden,

• wie stark bestehende Bürgschaftsrahmen ausgelastet sind,
• ob zusätzliche Kapazitäten erforderlich werden,
• ob bestehende Rahmen angepasst werden sollten,
• welche Bürgschaften nicht mehr benötigt werden und
• wie sich die gesamte Avalstruktur effizient organisieren lässt.

Dadurch muss der Auswahlprozess nicht bei jedem neuen Auftrag wieder von vorne beginnen.

Wie schnell wird die Bürgschaftsurkunde ausgestellt?

Wenn eine Bürgschaft über die Kreditportale der Versicherer angefordert wird, erfolgt die Bearbeitung in der Regel sehr kurzfristig – üblicherweise noch am selben Tag oder am folgenden Werktag. Anschließend wird das Original per Post versendet.

Wenn die Bürgschaft besonders schnell benötigt wird, kann häufig vorab eine Kopie der ausgestellten Bürgschaftsurkunde angefordert werden. So kann die Bürgschaft bereits kurzfristig nachgewiesen werden, während das Original noch unterwegs ist.

Dieser Weg ist vor allem dann praktisch, wenn das Kreditportal des Versicherers noch nicht eingerichtet ist oder für den jeweiligen Vertrag kein eigenes Portal zur Verfügung steht. Auch bei Projektbürgschaften ist die Anforderung über Bürgschaft24 häufig der reguläre Weg.

Damit bleibt der Ablauf auch nach Einrichtung des Bürgschaftsrahmens einfach: Sie melden den konkreten Bürgschaftsbedarf bei Bürgschaft24, die Ausstellung wird veranlasst und die Urkunde wird anschließend bereitgestellt beziehungsweise versendet.

Warum spart Bürgschaft24 gegenüber einer eigenen Anbietersuche Zeit?

Der Zeitvorteil entsteht vor allem dadurch, dass mehrere Arbeitsschritte gebündelt werden.

Bei einer eigenen Suche müssten Sie zunächst geeignete Kautionsversicherer recherchieren. Anschließend wären unterschiedliche Ansprechpartner, Antragswege und Anforderungen zu prüfen. Angebote müssten eingeholt und anschließend miteinander verglichen werden.

Bei Bürgschaft24 geben Sie Ihren Bedarf einmal zentral an.

Auf dieser Grundlage können mehrere relevante Kautionsversicherer geprüft werden. Bei einem Standardfall läuft der Prozess digital weiter. Wird eine individuelle Prüfung erforderlich, kann das Expertenteam direkt übernehmen.

Sie müssen also nicht selbst mehrere parallele Anfragen koordinieren.

Hinzu kommt, dass Bürgschaft24 nicht lediglich wenige Standardtarife berücksichtigt, sondern mehr als 13 führende Kautionsversicherer vergleicht.

So werden Geschwindigkeit und Marktabdeckung miteinander verbunden.

Warum ist Bürgschaft24 auch bei komplexeren Fällen ein einfacher Weg?

Nicht jeder Antrag lässt sich automatisiert entscheiden.

Kautionsversicherer prüfen unter anderem die wirtschaftliche Situation eines Unternehmens, den gewünschten Bürgschaftsrahmen und mögliche Sicherheiten. Gerade bei Neugründungen, schwankenden Geschäftszahlen oder außergewöhnlichem Bürgschaftsbedarf kann deshalb eine genauere Betrachtung erforderlich sein.

Bei Bürgschaft24 muss ein solcher Fall nicht nach einem gescheiterten Standardantrag vollständig neu aufgesetzt werden.

Die bereits erfassten Informationen können für die persönliche Prüfung genutzt werden. Das Expertenteam kann anschließend passende Versicherer ansprechen und individuelle Möglichkeiten prüfen.

Das ist beispielsweise relevant für:

• Existenzgründer und junge Unternehmen,
• Unternehmen mit erklärungsbedürftiger Bonität,
• Firmen mit höheren Bürgschaftsrahmen,
• Unternehmen mit speziellen Bürgschaftsanforderungen,
• Betriebe, die bestehende Avalstrukturen neu ordnen möchten.

Die Kombination aus digitalem Einstieg und persönlicher Weiterbearbeitung reduziert damit gerade bei Sonderfällen unnötige Umwege.

Welche Vorteile bietet Bürgschaft24 neben der Geschwindigkeit? 

Bürgschaft24 bündelt den Weg von der ersten Anfrage bis zur laufenden Verwaltung in einem zentralen Prozess. Unternehmen profitieren dabei insbesondere von:

• breiter Marktabdeckung: Vergleich von mehr als 13 führenden Kautionsversicherern,
• Unabhängigkeit: als Versicherungsmakler nicht an einen einzelnen Anbieter gebunden,
• digitalem Einstieg über den Vergleichsrechner: keine separaten Anfragen bei zahlreichen Versicherern erforderlich,
• persönlicher Fachberatung: individuelle Prüfung, wenn eine Anfrage nicht in einen Standardprozess passt,
• Sonderlösungen: auch bei komplexeren Anforderungen oder besonderem Bürgschaftsbedarf,
• laufendem Avalmanagement: bestehende Bürgschaftsrahmen, Auslastung und zukünftiger Bedarf können fortlaufend betrachtet werden,
• digitaler Verwaltung: Verträge, Policen und Unterlagen lassen sich über den Versicherungsordner „simplr“ organisieren.

Mehr als 5.000 KMU wurden bereits von Bürgschaft24 betreut. Das betreute Avalrahmenvolumen liegt bei über 1 Milliarde Euro.

So verbindet Bürgschaft24 digitale Geschwindigkeit, breite Marktabdeckung und persönliche Fachberatung mit einer laufenden Betreuung über den Vertragsabschluss hinaus.

Wie kann eine Bürgschaftsversicherung die Banklinie entlasten?

Viele Unternehmen lassen Bürgschaften zunächst über ihre Hausbank stellen. Ein Bankaval kann jedoch Kapazitäten innerhalb der dort bestehenden Kredit- und Avallinien binden.

Wird ein Bürgschaftsrahmen stattdessen über einen Kautionsversicherer bereitgestellt, kann die Banklinie entsprechend entlastet werden. Dadurch kann Finanzierungsspielraum bei der Hausbank stärker für andere Zwecke zur Verfügung stehen, beispielsweise für Betriebsmittel oder Investitionen.

Gerade für wachsende Unternehmen kann die Strukturierung des Bürgschaftsbedarfs deshalb auch Teil der Liquiditätsplanung sein.

Warum ist laufendes Avalmanagement sinnvoll?

Der Bürgschaftsbedarf eines Unternehmens bleibt selten dauerhaft unverändert.

Neue Aufträge führen zu zusätzlichen Anforderungen. Andere Projekte werden abgeschlossen und bestehende Bürgschaften werden nicht mehr benötigt. Gleichzeitig können Umsatz, Projektgrößen und der insgesamt erforderliche Bürgschaftsrahmen wachsen.

Deshalb betrachtet Bürgschaft24 nicht nur den erstmaligen Abschluss.

Im Rahmen des Avalmanagements können bestehende Bürgschaftsrahmen, deren Auslastung und der zukünftige Bedarf regelmäßig betrachtet werden.

So lässt sich beispielsweise erkennen, ob ein Rahmen zu klein geworden ist, vorhandene Kapazitäten effizient genutzt werden oder alternative Strukturen sinnvoll sein können.

Das reduziert den Aufwand bei zukünftigem Bürgschaftsbedarf und schafft mehr Übersicht über die vorhandenen Avalkapazitäten.

Fazit: Ein zentraler Prozess statt vieler einzelner Anfragen

Wer eine Bürgschaft benötigt, muss nicht selbst verschiedene Kautionsversicherer recherchieren, Einzelanfragen koordinieren und anschließend unterschiedliche Angebote zusammentragen.

Bürgschaft24 bündelt diese Aufgaben.

Der Bedarf wird digital erfasst, relevante Anbieter werden geprüft und passende Lösungen gegenübergestellt. Standardfälle können schnell über den digitalen Prozess bearbeitet werden. Bei komplexeren Anforderungen übernimmt das Expertenteam die persönliche Prüfung.

Nach dem Abschluss begleitet Bürgschaft24 Unternehmen auch beim weiteren Bürgschaftsbedarf und beim laufenden Avalmanagement.

Damit liegt der entscheidende Vorteil in der Kombination aus digitaler Geschwindigkeit, dem Vergleich von mehr als 13 Kautionsversicherern und persönlicher Fachberatung – vom ersten Bedarf bis zur langfristigen Steuerung der Bürgschaftsrahmen.